Lumnis Gestion Privée, marque commune des cabinets intégrés par Finare Patrimoine, annonce l’acquisition de Sateco Assurance, cabinet de courtage implanté à Tours et spécialisé dans l’accompagnement des professions libérales de santé. Cette opération constitue la première implantation du groupe en dehors de l’Île-de-France.
Décryptage par les experts d’Auris Finance, conseil en fusion-acquisition et ingénierie financière.
Sateco Assurance, fondé il y a plus de trente ans et dirigé par Alberto Paoletti, emploie quatre collaborateurs pour 1,5 million d’euros de chiffre d’affaires en 2025 et environ 40 millions d’euros d’encours conseillés. Son dirigeant a cédé l’intégralité du capital et reste opérationnel au sein de la structure pendant au moins quatre ans, une clause fréquente dans ce type d’opération pour sécuriser la transmission de la relation client auprès d’une clientèle de professions libérales, où la confiance se construit sur la durée.
Une expertise sectorielle qui complète l’offre du groupe
Sateco Assurance accompagne une clientèle de particuliers et de professionnels, avec une expertise reconnue auprès des professions libérales de santé, médicales et paramédicales. Le cabinet intervient notamment dans l’audit social, l’assurance emprunteur, la complémentaire santé, la prévoyance et la gestion de patrimoine, un positionnement qui recoupe directement le cœur de métier de Lumnis Gestion Privée, cabinet de gestion de patrimoine conseillant environ 250 millions d’euros d’encours.
La quatrième acquisition d’un groupe en construction depuis plusieurs années
Cette opération constitue la quatrième acquisition réalisée par Finare Patrimoine, courtier grossiste en assurance, après J&G Conseil, devenu depuis Lumnis Gestion Privée, Financière Saint-Lambert et Expertalys, dont le rachat avait été finalisé en janvier 2026. Cette succession d’opérations traduit une stratégie de consolidation construite progressivement, par intégration de cabinets indépendants partageant une même approche du conseil patrimonial, plutôt que par une croissance organique seule.
Une sortie du bassin francilien qui ouvre une nouvelle phase de développement
Jusqu’à présent concentré en Île-de-France, le groupe engage avec cette opération sa première implantation régionale. Ce choix de Tours comme premier point d’ancrage hors de la région parisienne s’appuie sur l’assise déjà constituée de Sateco Assurance sur son marché local, une approche qui permet d’accéder directement à une clientèle et à des relations professionnelles établies plutôt que de construire une présence régionale à partir de zéro.
Nos experts à vos côtés
Auris Finance accompagne les dirigeants dans leurs opérations de fusion-acquisition et d’ingénierie financière. Vous envisagez une levée de fonds, un adossement industriel ou une cession dans le secteur du courtage et de la gestion de patrimoine ? Nos équipes sont à votre disposition pour vous accompagner.
